― ロボアドバイザーは暴落に強いのか？ 開始5ヶ月半の生データを紹介 ―
この記事は、ロボアドバイザーであるWealthNaviの利用を考えている方に向けて、僕がはじめて投資を始めようとしたタイミングから始めた、WealthNaviの運用実績を公開するものです。
現時点で、コア投資はNISA口座で行っていますが、WealthNaviも継続しているので、その結果について公開していこうと思っています。
結論から言うと、現時点で円建て換算で元本の+88%まで増加、評価額は1200万円を超えています。
今後も、最新の状況まで公開していきますので、よろしければ参考にしていただければと思います。
はじめに 〜 「ロボアドに任せれば安心」なのか？
2018年の夏（7月）
投資初心者だった僕は、話題になっていたロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」に口座を開きました。
自動で資産を運用してくれるなら、きっと安心だろう
そう思って、初期入金70万円＋毎月の積立で意気揚々とスタート。
ところが、現実はそんなに優しくありませんでした。
運用開始からわずか5ヶ月半。
2018年末の成績表がこちらです。
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入金総額：1,196,370円
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評価額：1,068,952円
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損益：−117,418円（リターン：−9.8％）
たった数ヶ月で マイナス11.7万円。
「思ったのと違った」「ロボアドに任せても負けるのか」とショックを受けたのを鮮明に覚えています。
しかし、数年後にこの記事を書いている今はこう断言できます。
「マイナス11万円」は僕にとって価値のある “投資の授業料” だった。
なぜなら、このレポートを細かく分析していくうちに「負けた」という事実の裏で、ロボアドが“投資家が本来やるべき最も合理的な行動”を淡々と実行していたことがデータから見えてきたからです。
この記事では、その「合理的な行動」とは何だったのかを、2018年の全データとともにお見せします。
続きはこちらで公開しています（全取引データ・分析付き）