【2025年版】来年まで待てない！家族で学ぶクリスマス・お正月優待株10選
街がイルミネーションで輝き始め、クリスマスソングが聞こえてくる季節もすぐそこまできています！ （まだ、ちょっと早い気もしますが、予算計画も必要なので、ちょっと早めに記事にしてみました笑） 年末年始の楽しみといえば、クリスマスパーティーや家族で囲むお正月のご馳走ですよね。 株式投資の世界でも、この時期にぴったりの「ご褒美」がたくさんあることをご存知ですか？ それが、12月末に権利が確定する「株主優待 […]
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【2025年11月】オルカンを買うとき、あなたは“誰の世界観”に投資しているのか──MSCIが描く「世界の境界線」を読み解く
はじめに 〜 オルカンは“世界”ではなく、MSCIが描いた“世界の地図” インデックス投資が広まり、「とりあえずオルカンを買っておけばいい」という言葉はほとんど常識になりました。 しかし、ここで一度、投資家として深呼吸して考えたいことがあります。 そのオルカンが投資している“世界”とは、誰がどんな基準で定義しているのか？ 世界株式インデックスは自然発生したものではありません。必ず「誰 […]
【2025年冬】冬ボーナスで始める！子育て世代の“家計も育つ”株主優待投資10選｜NISA対応版
― ボーナスを“消費”から“応援”へ。家族の未来を育てる投資術 ― はじめに 〜 冬ボーナスで「使う」から「育てる」へ 冬のボーナスシーズン。子どもの冬服、暖房代、クリスマス、帰省費用……出費が重なる季節ですよね。 「せっかくのボーナス、全部使うのはもったいない」そんな気持ちがよぎったら、ほんの少しだけ視点を変えてみましょう。 ボーナス＝“使うお金”からボーナス＝“未来を育てるお金”へ。 優待投資 […]
【全データ公開④】WealthNaviが“自動最適化”で磨いた成熟の1年──安定相場に見えた運用の効果
この記事でわかること 2021年、WealthNaviがどんな動きをしたのか 暴落がない「安定相場」で自動最適化がどう働いたのか リバランスや積立がリターンにどう寄与したのか 実際のデータ（ポートフォリオ／取引履歴） 後半（実データと深掘り解説）は note 有料パートで公開中（リンクは記事末にあります） はじめに 〜 嵐のあとに訪れた強さ 2021年。 前年に世界を襲ったコロナショックの混乱が落 […]
【WealthNavi実績公開③】コロナショックで“暴落をチャンス”に変えた2020年──自動化が生んだ冷静な投資
この記事でわかること WealthNavi（ウェルスナビ）の2020年・実際の運用実績 コロナショック時に“自動リバランス”がどう働いたか DeTAX（税最適化）による“第3のリターン”とは？ 「積立を止めない」ことがリターンにどう影響したか はじめに 〜 激動の2020年、ロボアドが試された年 2020年。この年を忘れられない投資家は多いでしょう。 コロナウイルスの感染拡大、世界同時株安、そして […]
【WealthNavi実績公開②】暴落を乗り越えた“仕組みの力”とは？──リバランスが光った2019年を振り返る
この記事でわかること・WealthNavi（ウェルスナビ）の実際の運用成績（2018〜2019）・暴落後も積立を続けた投資家が得たリターン・ロボアドバイザーが「リバランス」で何をしているのか？（※詳細はnoteで公開） はじめに 暴落の翌年にやってきた“力強い成長” 「ロボアドに任せたら、本当に増えるの？」これは、僕が2018年にWealthNaviを始めたときに最も不安だったことです。 当時の […]
【WealthNavi実績公開①】−11万円の損失。開始直後に「クリスマス・ショック」に突撃した全記録とそれが“最高の投資経験”になった理由
― ロボアドバイザーは暴落に強いのか？ 開始5ヶ月半の生データを紹介 ― この記事は、ロボアドバイザーであるWealthNaviの利用を考えている方に向けて、僕がはじめて投資を始めようとしたタイミングから始めた、WealthNaviの運用実績を公開するものです。 現時点で、コア投資はNISA口座で行っていますが、WealthNaviも継続しているので、その結果について公開していこうと思っています。 […]
2025年秋最新版｜初心者が選ぶべきインデックスファンド5選と失敗しない選び方
はじめに 〜 2025年秋、“投資デビュー”のベストタイミング 2025年の秋。日経平均は高値圏で推移し、米国株も金利上昇の一服から上昇基調を取り戻しています。一方で円安が続き、物価上昇を実感する人も多いでしょう。 そんな今、「将来のお金をどう守り、増やしていくか？」と考える20〜30代が急増しています。その入り口として最も人気なのが「インデックスファンド」です。 とはいえ、調べてみるとこう思う人 […]
【2025年最新版】FRB利下げ・日銀利上げでどう動く？バリュー株投資が注目される理由
はじめに〜2025年、株式市場に起きている「ズレ」とは 2025年の株式市場では、米国と日本の金融政策が真逆の方向に動いています。アメリカでは FRB（連邦準備制度理事会）が利下げを検討 しており、グロース株への資金流入が再び活発化する可能性があります。一方、日本では 日銀が長期の超低金利政策から脱却を模索し、利上げに舵 を切ろうとしています。 つまり、米国では「グロース株の再評価」が、日本では「 […]
「フード＆ドラッグ」革命〜10兆円市場に達した日本のドラッグストア業界の分析と次の勝者を見極める投資戦略
🌱 ここでは、10兆円市場に達した日本のドラッグストア業界について、投資を検討する際に見るべき指標まで踏み込んで詳しく解説しています。 概要は以下のnoteでも説明していますので、是非ご覧ください。 はじめに 〜 今なぜ「フード＆ドラッグ」か ドラッグストアは、医薬品・化粧品の高粗利と、食品の集客力を組み合わせたハイブリッド。 物価高で価格志向が強まる中、「いつ行っても安い（EDL […]