この記事でわかること
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WealthNavi（ウェルスナビ）の2020年・実際の運用実績
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コロナショック時に“自動リバランス”がどう働いたか
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DeTAX（税最適化）による“第3のリターン”とは？
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「積立を止めない」ことがリターンにどう影響したか
はじめに 〜 激動の2020年、ロボアドが試された年
2020年。この年を忘れられない投資家は多いでしょう。
コロナウイルスの感染拡大、世界同時株安、そしてV字回復。まさに「恐怖」と「希望」が入り混じった一年でした。
WealthNavi（ウェルスナビ）もこの年に最大の試練を迎えました。
──そして、その中で「仕組みの力」を実感することになります。
結論から言うと、円建て換算で元本比＋88％、評価額1200万円超まで増加。
2020年単年でも＋18万円の純増益という結果になりました。
これは運ではなく、ロボアドバイザーが“冷静に”働いた結果です。
【2020年版】WealthNavi 運用実績サマリー
| 項目 | 内容・数値 | 補足説明 |
|---|---|---|
| 運用年 | 2020年（コロナショック期） | 世界的株価急落とV字回復を経験 |
| 年間リターン（円建て） | ＋18万円（元本比＋約8％） | 為替含む実質ベースでの増益 |
| 主な自動機能の発動 | リバランス（3月・9月）／DeTAX（4月） | 暴落・回復・節税に連動して稼働 |
| リバランス発動日 | 2020年3月16日／9月15日 | 暴落時と回復時に自動調整 |
| DeTAX（税最適化）発動日 | 2020年4月10日 | 含み損を活用し、将来の税負担を軽減 |
| 年間結果のまとめ | 「暴落でもプラス」を実現 | 自動積立＋リバランス＋DeTAXの連携効果 |
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