特定口座の配当金、確定申告すべき？しなくていい？判断フローを解説
特定口座（源泉徴収あり）を選んでいれば、確定申告はしなくていい。 そう思っている方、多いんじゃないでしょうか。 僕も投資を始めた最初の数年間は完全にそう思い込んでいました。「証券会社が自動でやってくれてるんでしょ？」と。 これは基本的には正しい。 でも「申告しなくていい」と「申告しても損しない」は実は別の話です。 状況によっては確定申告することで還付を受けられるケースがある一方、申告することで逆に […]
相場が荒れたとき読む投資本5選｜メンタルを整えて積立を続けるために
東情勢が緊張して、日本市場もアメリカ市場も大きく揺れていますね。 「今すぐ売った方がいいのかな」「このまま積立を続けていて大丈夫か」——そんな気持ちが頭をよぎっていませんか？ 僕のポートフォリオも年初から-2.18%で金額にすると結構な額が溶けていて、マネーフォワードを開くたびに「また下がったな」と苦笑いする日が続いています。 こういうとき、チャートをずっと眺め続ける人と、逆に相場から距離を置きた […]
お花見の経済効果1.4兆円を投資家目線で読む｜消費の二極化と積立継続の共通点
先週末、妻と二人で近くの桜並木を歩いてきました。 海鮮丼を二人で食べて、ビールを一本だけシェアして——特別なことは何もない、どこにでもある普通のお花見です。 帰り道、「なんかすごく幸せだな」と思いながら、ふとスマホのニュースに目をやったら、こんなデータが飛び込んできました。 2026年のお花見の経済波及効果は約1兆4,904億円 （関西大学・宮本勝浩名誉教授試算） …1.4兆円。 「すごいな」とは […]
権利落ち後は仕込み時？パパママ投資家が長期で積み続ける優待株3選
「権利落ち後って、もう乗り遅れたってことだよね…？」 投資を始めた頃の僕はそう思っていました。 だから権利確定日が過ぎたら興味を失って、次の銘柄を探し始めていた気がします。 でも今は逆です。権利落ち日を過ぎたあとに、少しだけ前のめりになります。 この記事では、僕が実際にキンカブ（SMBC日興証券の単元未満株積立）で毎月コツコツ積んでいるOLC・JT・KDDIの3銘柄を選んだ理由とともに紹介します。 […]
エネルギー株(INPEX)を7年保有してわかったこと｜長期投資家が実践する”正しい付き合い方”
エネルギー株って、難しいと思っていませんか。 原油価格、為替、中東情勢、OPEC+…自分ではコントロールできない要素が多すぎて、「なんとなく気になるけど手が出しにくい」という声をよく聞きます。 実は僕も、最初はそのひとりでした。 この記事では、INPEX（証券コード：1605）を2018年から約7年間保有してきた経験をもとに、エネルギー株との向き合い方について正直に書きます。 含み益が+212%に […]
【原油99ドル・ダウ調整局面入り】日替わりで相場を動かした中東リスクの一週間（2026/3/23〜3/27）
月曜日に一瞬「あ、底打ちかも」と思わせておいて、週末にはダウが調整局面入り。 「昨日の正解が今日には通用しない」——そんな展開が毎日繰り返された一週間でした。 今週の相場を一言で言えば、 「中東リスクが日替わりで相場を振り回した、くたびれる一週間」です。 トランプ大統領が対イラン攻撃の延期を表明→原油急落→株急反発、翌日に停戦交渉の難航が伝わる→原油反発→株急落…このサイクルが月曜から金曜まで何度 […]
現金比率5%でも困らない理由｜キャッシュレス生活が投資を加速させる仕組み
「キャッシュレスにしたいけど、手元にお金がないのは不安で…」 そう感じている会社員の方、けっこう多いんじゃないかと思います。 この記事では、投資歴8年・現金比率5%前後で生活している僕が実践している「お金の動線設計」を具体的に解説します。 キャッシュレスが単なる支払いの便利さにとどまらず、家計管理の精度向上や投資資金の最大化につながる仕組みについて、順を追って説明していきます。 この記事でわかるこ […]
資産形成の目標設計を見直す｜インフレ時代に「ストック思考」が通用しない理由
「老後のために資産を増やしたい」と思って投資を始めたとき、多くの人が最初の目標として「1億円」を思い浮かべます。 でも正直に聞きます。 「1億円を貯めたら具体的に何が変わるか」——答えられますか？ 毎月の生活費が賄えるようになるのか。働かなくてよくなるのか。 それとも、ただ「安心できる気がする」という感覚だけで、1億円という数字を目標にしていないでしょうか。 実は、2018年から投資を続けてきた僕 […]
投資格言は本当に使えるのか？8年積立継続してわかった”効く格言”と”刺さらない格言”
投資の本を読むと、必ずといっていいほど格言が出てきます。 「時間が最大の武器」「卵を一つのかごに盛るな」「相場は繰り返す」——。 どれも名言っぽくて、読んだときは「なるほど」と感じる。 でも実際に投資をやり始めると、「この格言、自分には当てはまるのか？」と疑問に思う瞬間が出てきませんか。 この記事では、2018年から積立投資を続けてきた僕の目線で、今までの実体験をもとに投資格言を振り返ってみました […]
暴落でも”ちゃんと動いてる”と思えるポートフォリオの作り方｜配当をメンタルの安定剤にする設計
中東情勢の緊張、日本株の乱高下、原油高——相場が荒れると、毎朝アプリを開くたびに評価額が削られていく日が続きます。 「売るつもりはない。でも毎日見てると消耗する」 そう感じたことがある人に、ひとつ提案があります。 評価額が下がる日でも、配当の入金通知が来るポートフォリオを持つこと。 これは「配当生活」を目指す話ではありません。 評価額というマイナスの数字ではなく、配当というプラスの数字に意識を向け […]