はじめに 〜 2020–2021の“ボーナスタイム”は終わり、2022年は「仕組みの意味を知る年」だった コロナショック後の回復と大規模金融緩和。2020年・2021年は、いわば投資家が「積み立てていれば資産が増える」幸福な時間でした。 しかし 2022年は真逆。 世界的なインフレの急拡大 FRBの急ピッチな利上げ ウクライナ侵攻 歴史的円安（ドル円151円台） 株・債券・金がすべて下がる、“逃げ […]
この記事でわかること 2021年、WealthNaviがどんな動きをしたのか 暴落がない「安定相場」で自動最適化がどう働いたのか リバランスや積立がリターンにどう寄与したのか 実際のデータ（ポートフォリオ／取引履歴） 後半（実データと深掘り解説）は note 有料パートで公開中（リンクは記事末にあります） はじめに 〜 嵐のあとに訪れた強さ 2021年。 前年に世界を襲ったコロナショックの混乱が落 […]
この記事でわかること WealthNavi（ウェルスナビ）の2020年・実際の運用実績 コロナショック時に“自動リバランス”がどう働いたか DeTAX（税最適化）による“第3のリターン”とは？ 「積立を止めない」ことがリターンにどう影響したか はじめに 〜 激動の2020年、ロボアドが試された年 2020年。この年を忘れられない投資家は多いでしょう。 コロナウイルスの感染拡大、世界同時株安、そして […]
この記事でわかること・WealthNavi（ウェルスナビ）の実際の運用成績（2018〜2019）・暴落後も積立を続けた投資家が得たリターン・ロボアドバイザーが「リバランス」で何をしているのか？（※詳細はnoteで公開） はじめに 暴落の翌年にやってきた“力強い成長” 「ロボアドに任せたら、本当に増えるの？」これは、僕が2018年にWealthNaviを始めたときに最も不安だったことです。 当時の […]
― ロボアドバイザーは暴落に強いのか？ 開始5ヶ月半の生データを紹介 ― この記事は、ロボアドバイザーであるWealthNaviの利用を考えている方に向けて、僕がはじめて投資を始めようとしたタイミングから始めた、WealthNaviの運用実績を公開するものです。 現時点で、コア投資はNISA口座で行っていますが、WealthNaviも継続しているので、その結果について公開していこうと思っています。 […]
はじめまして、コウです！ 妻と子供2人（お兄ちゃん、妹）を家族にもつ、普通のIT系エンジニアです。 ブログのタイトル「かぞくとあおぞら」には、青空の下で家族が笑って暮らす日々──そんな穏やかな未来への願いを込めました。 でも現実は、仕事やお金、将来のことなど、不安がまったくない家庭なんてほとんどありませんよね。 僕自身も、日々の生活の中で迷ったり、焦ったりしながら、家族のためにできることを少しずつ模索しています。 このブログでは、そんな同じように「前を向いて歩いているパパ・ママ」に寄り添いながら、自分が経験したり身につけた ・暮らしに役立つ知識 ・お金・投資・副業のヒント ・日々の小さな気づきや楽しみ を綴っていきます。 まだまだ小さなブログですが、読んでくださった方に 「なんだか少し元気になった」 「ちょっとやってみようかな」 そう思ってもらえるような場所に育てていきたいと思っています。 サイトのご利用にあたって ※当ブログの記事は、特定の銘柄への投資を推奨するものではありません。投資は必ずご自身の判断と責任で行ってください。 ※掲載情報は記事公開時点のものであり、正確性を保証するものではありません。最新の情報は公式サイト等でご確認ください。 【重要】詐欺被害防止のために 運営者からDMなどで個別に投資商品の購入を勧めたり、高額なサロン・塾へ勧誘したりすることは絶対にありません。偽アカウントや詐欺には十分ご注意ください。